1、針對保險專業和兼業代理機構，需要看它們是不是有中國保監會授予的保險專業或兼業代理許可證書，是不是在有效期限內，代理的保險險種范圍有什么。如果是保險代理人，就應先查看其是不是持有“保險代理人展業資格證書”，必要時能夠 向保險公司查尋核實，防止遇上“黑代理”。

　　2、是不是專業水平高的保險代理人，可以用淺顯易懂的言語精確介紹保險條款的各類內容，嫻熟解答被保險人各種顧慮，并能依據被保險人的詳細情況設計有所不同的保險計劃，使其得到良好的安全保障。要是保險代理人專業水平比較有限，對保險條款的作用解釋不清時，便會影響被保險人對這些作用的使用，甚至是保險理財產品的選擇，使其蒙受很多不必要的損失。另外，保險代理人是不是擁有國家理財規劃師等世界各國含金量較高的有關資質證書，是不是得到過世界華人保險大會榮譽獎等榮譽，全部都是判斷其專業性的參考標準。

　　3、是不是人性化服務，服務優質的保險代理人，會與被保險人保持密切聯系，會及時將新保險理財產品和保險費用續繳等信息告之顧客，會及時回應被保險人的需求，會協助被保險人搞好保單的變更及理賠。

　　4、是不是安全可靠投保人應該和代理人維持長時間聯絡和接觸，并經過該代理人的既有客戶了解其品行，看他是不是誠實可靠，是不是具備責任心和職業道德規范，就算是盆友或熟人，也不可以盲目信賴，因為利益的推動有時會使他心口不一，為今后理賠埋下隱患。此外，也可以從網絡上獲得一些優秀代理人的信息內容，例如全能營銷員等。